Taulia: ניהול הון-חוזר
Taulia: Working Capital Management
ניהול חשבוניות וזכאים · שיעור 8
- Taulia = ניהול-הון-חוזר: Dynamic-Discounting + Supply-Chain-Finance + Virtual-Cards.
- ממקסם-תשואת-מזומן-עודף ומחזק-יציבות-שרשרת-אספקה.
- הנחה-דינמית-לפי-יום-תשלום, להבדיל-מ-Cash-Discount-קבוע.
מטרת השיעור
ידע אצורTaulia (חברת-SAP) הוא פלטפורמת-ניהול-הון-חוזר: Dynamic-Discounting, Supply-Chain-Finance ו-Virtual-Cards — מאפשרת-לקונה-לנצל-מזומן-עודף-להנחות, ולספק-גישה-למימון-מוקדם.
למה זה חשוב
ידע אצורTaulia עוזר-לנהל-מזומן-חכם: אם-יש-לקונה-כסף-פנוי, הוא-יכול-לשלם-לספק-מוקדם-תמורת-הנחה (Dynamic-Discounting); ואם-לספק-חסר-מזומן, הוא-יכול-לקבל-תשלום-מוקדם-ממַממן. כולם-מרוויחים.
ערך עסקי
ידע אצורלמקסם-תשואה-על-מזומן-עודף (הנחות-דינמיות) ולחזק-את-יציבות-שרשרת-האספקה (מימון-ספקים), תוך-איזון-הון-חוזר.
היכן בשימוש
ידע אצור• SAP Business Technology Platform ► Taulia Working Capital Management • SAP Fiori Launchpad ► Accounts Payable ► Early Payment / Discounting
מושגי מפתח
ידע אצור- Taulia = ניהול-הון-חוזר: Dynamic-Discounting + Supply-Chain-Finance + Virtual-Cards.
- ממקסם-תשואת-מזומן-עודף ומחזק-יציבות-שרשרת-אספקה.
- הנחה-דינמית-לפי-יום-תשלום, להבדיל-מ-Cash-Discount-קבוע.
דוגמה מ-CBC
ידע אצורבארגון מפעל-המילוי-מציע-Dynamic-Discounting-לספקי-אריזה-קטנים-הזקוקים-למזומן, מחזק-יציבות-אספקה-ומשפר-תשואה-על-מזומן-עודף-עונתי. לקונה-יש-מזומן-עודף; דרך-Taulia-הוא-מציע-לספק-תשלום-מוקדם-תמורת-הנחה-דינמית (2.5%-אם-25-יום-מוקדם). הספק-מקבל-מזומן-מהר, הקונה-משיג-תשואה-עדיפה-על-הפיקדון.
טבלאות
ידע אצור| טבלה | תיאור |
|---|---|
| BSIK | BSIK |
| BSAK | BSAK |
| ACDOCA | ACDOCA |
טרנזקציות
ידע אצוראפליקציות Fiori
ידע אצורקונפיגורציה (SPRO)
ידע אצור• חיבור-Taulia ל-S/4HANA-AP (Open-Items-feed). • Dynamic-Discounting-rules ו-Supply-Chain-Finance-programs. • Funder/Bank-onboarding ל-Reverse-Factoring.
הערות
ידע אצורשאלות ראיון מה ההבדל בין Cash Discount קבוע ל-Dynamic Discounting של Taulia? Cash-Discount-קבוע = שיעור-אחד-בתקופה-קבועה (2%/10); Dynamic-Discounting = הנחה-משתנה-יחסית-למוקדמות-התשלום-בפועל — ככל-שמשלמים-מוקדם-יותר, ההנחה-גדולה-יותר. מהו Supply-Chain-Finance? מַממן-צד-שלישי-משלם-לספק-מוקדם; הקונה-מחזיר-למַממן-בתאריך-הפירעון-המקורי — הספק-מקבל-מזומן-מהר, הקונה-שומר-DPO. נושאים קשורים • MM · ניצול-הנחת-מזומן (12.4.6) • MM · DPO (12.4.7)
טעויות נפוצות
ידע אצור- Dynamic-Discounting ללא-בחינת-תשואה-מול-עלות-הון.
- אי-תיאום-עם-DPO/תזרים — מתח-נזילות.
פתרון תקלות
ידע אצור• הנחה-דינמית-לא-מוצעת ➔ Open-Item-לא-זרם-ל-Taulia או-חוץ-לתקופה. • מימוש-מוקדם-נכשל ➔ Funder-onboarding/program-לא-פעיל.
שיטות עבודה מומלצות
ידע אצור- השווה-תשואת-Dynamic-Discount-מול-עלות-הון-אלטרנטיבית.
- אזן-Early-Payment-מול-DPO-ויעדי-תזרים.
טיפים
ידע אצור- Taulia-מתממשק-ל-S/4HANA-AP ומציע: Dynamic-Discounting (הנחה-משתנה-לפי-מוקדמות-התשלום), Supply-Chain-Finance/Reverse-Factoring (מַממן-צד-שלישי-משלם-לספק-מוקדם, הקונה-משלם-בתאריך-המקורי), ו-Virtual-Cards. נשען-על-Open-Items (BSIK) ועל-תזרים-עודף. מאזן-בין-DPO-לבין-הנחות-וקשרי-ספק. שונה-מ-Cash-Discount-קבוע: ההנחה-דינמית-לפי-יום-התשלום.
סיכום
ידע אצור• Taulia = ניהול-הון-חוזר: Dynamic-Discounting + Supply-Chain-Finance + Virtual-Cards. • ממקסם-תשואת-מזומן-עודף ומחזק-יציבות-שרשרת-אספקה. • הנחה-דינמית-לפי-יום-תשלום, להבדיל-מ-Cash-Discount-קבוע.